פוליסת השקעה - הפניקס אינווסט
פוליסת השקעה - הפניקס אינווסט
להפוך חיסכון להשקעה
מהי פוליסת השקעה הפניקס אינווסט?
הפניקס אינווסט היא פוליסת השקעה המאפשרת לך לחסוך לכל מטרה ולכל טווח זמן. ניתן להפקיד סכום חד פעמי או חודשי, השקעת כספי החיסכון מתבצעת בהתאם לבחירתך באחד או יותר מתוך מגוון מסלולי השקעה המנוהלים על ידי מומחי ההשקעות של הפניקס, בגיבוי מחלקת מחקר מובילה.
מה אתם חושבים?
-
ממש לא
-
מוגזם
-
לא משהו
-
נחמד+
-
שווה
-
מושלם!
חשוב לדעת:
- ניתן להפקיד סכומים נוספים לאחר ההפקדה הראשונה בכל עת לאותו מסלול השקעה בו בחרת בעת ההצטרפות או לכל מסלול השקעה אחר.
- ניתן לבקש לבצע פדיון מלא או חלקי בכל עת.
- ניתן למשוך סכום חודשי קבוע בהתאם לצרכיך.
יתרונות:
נזילות - הכספים נזילים וניתנים למשיכה ללא התחייבות לתקופת השקעה מינימלית וללא קנסות פדיון. הכל בהתאם ובכפוף להוראות הדין.
מסלולי השקעה - מגוון מסלולי השקעה בעלי רמות סיכון שונות, אשר אותם ניתן לשלב באותה הפוליסה ולשנות בכל עת.
שינוי מסלול השקעה - ניתן לעבור בין מסלולי ההשקעה באופן חופשי ללא הגבלה בלי לשלם מס רווחי הון בכל מעבר (המס משולם רק כשמושכים את הכסף). במקרים מסוימים ניתן לקבל הלוואה בתנאים המוצעים על ידי הפניקס.
שקיפות – ניתן להתעדכן אודות הפוליסה ולבצע פעולות באמצעות האפליקציה של הפניקס.
נזילות - הכספים נזילים וניתנים למשיכה ללא התחייבות לתקופת השקעה מינימלית וללא קנסות פדיון. הכל בהתאם ובכפוף להוראות הדין.
מסלולי השקעה - מגוון מסלולי השקעה בעלי רמות סיכון שונות, אשר אותם ניתן לשלב באותה הפוליסה ולשנות בכל עת.
שינוי מסלול השקעה - ניתן לעבור בין מסלולי ההשקעה באופן חופשי ללא הגבלה בלי לשלם מס רווחי הון בכל מעבר (המס משולם רק כשמושכים את הכסף). במקרים מסוימים ניתן לקבל הלוואה בתנאים המוצעים על ידי הפניקס.
שקיפות – ניתן להתעדכן אודות הפוליסה ולבצע פעולות באמצעות האפליקציה של הפניקס.
האמור מובא כמידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ מכל סוג שהוא בידי בעל רישיון עפ"י הדין, המתחשב בנתונים ובצרכים הפרטניים של כל אדם והוא אינו מהווה הצעה, המלצה או שידול ללקיחת הלוואה. "הפניקס אינווסט" הוא השם המסחרי של פוליסת חיסכון, תכנית פרט - מסלול לחיים שבניהול הפניקס חברה לביטוח בע"מ ( "הפניקס"). תנאי המוצר הם בהתאם לתכנית הביטוח. להפניקס זיקה למוצרים המנוהלים על ידה. אין במידע האמור התחייבות לתשואה כלשהי. פדיון או שינוי מסלול השקעה יבוצע בהתאם להוראות הדין. מתן ההלוואה נתון לשיקול דעתה הבלעדי של הפניקס, וכפוף להליך חיתום, מדיניות החברה והוראות הדין כפי שיהיו מעת לעת; החברה אינה מחויבת במתן הלוואות ללקוחות; החברה רשאית לשנות את תנאי ההלוואות המפורטים לעיל מעת לעת; אי עמידה בפירעון ההלוואה עלול לגרום לחיוב בריבית פיגורים והליכי הוצאה לפועל.
* אני מודע לכך כי הנתונים אודותיי שנמסרו או יימסרו על ידי להייטק סוכנות לביטוח בע"מ (להלן: "הסוכנות") במסגרת פנייה זו ובמהלך הטיפול בה וכל הפרטים והמידע אודותיי (להלן: "המידע") שיגיעו לידיעת הסוכנות במהלך הטיפול בפנייה, יוחזקו וישמרו במאגר המידע של הסוכנות ו/או נכונים סוכנות לביטוח בע"מ וזאת למטרת תפעול הפוליסות שתווכו באמצעות הסוכנות ושיווק כל סוגי הביטוח. המידע האמור יכול לשמש את הסוכנות ומי מטעמה לביצוע מטרותיה, בין היתר, לצורכי שיווק של מוצרי ביטוח פנסיה גמל והשתלמות ושירותים פיננסיים, בין בדרך של דיוור ישיר ובין בכל אמצעי אחר, לרבות מסרונים ודוא"ל. ידוע לי כי אוכל לחזור מהסכמתי זו ולבקש את הסרתי ו/או שינוי פרטיי, בכל עת ע"י פניה לסוכנות בטלפון 03-6470002 ו/או באמצעות הודעת דוא"ל לכתובת: office@ht-ins.co.il. ידוע לי כי לא חלה עלי כל חובה חוקית למסור את המידע אודותיי, ומסירתו הינה מרצוני ובהסכמתי.
* אני מודע לכך כי הנתונים אודותיי שנמסרו או יימסרו על ידי להייטק סוכנות לביטוח בע"מ (להלן: "הסוכנות") במסגרת פנייה זו ובמהלך הטיפול בה וכל הפרטים והמידע אודותיי (להלן: "המידע") שיגיעו לידיעת הסוכנות במהלך הטיפול בפנייה, יוחזקו וישמרו במאגר המידע של הסוכנות ו/או נכונים סוכנות לביטוח בע"מ וזאת למטרת תפעול הפוליסות שתווכו באמצעות הסוכנות ושיווק כל סוגי הביטוח. המידע האמור יכול לשמש את הסוכנות ומי מטעמה לביצוע מטרותיה, בין היתר, לצורכי שיווק של מוצרי ביטוח פנסיה גמל והשתלמות ושירותים פיננסיים, בין בדרך של דיוור ישיר ובין בכל אמצעי אחר, לרבות מסרונים ודוא"ל. ידוע לי כי אוכל לחזור מהסכמתי זו ולבקש את הסרתי ו/או שינוי פרטיי, בכל עת ע"י פניה לסוכנות בטלפון 03-6470002 ו/או באמצעות הודעת דוא"ל לכתובת: office@ht-ins.co.il. ידוע לי כי לא חלה עלי כל חובה חוקית למסור את המידע אודותיי, ומסירתו הינה מרצוני ובהסכמתי.
