פוליסות חיסכון - להפוך חיסכון להשקעה

לקוחות רבים מתלבטים מה לעשות עם הכספים הפנויים שנצברים בחסכונות, מענקים/מתנות, ירושות וכו, באיזה מוצר הכי נכון להם להשקיע.

בעולם של "הכסף הפנוי" קיים מגוון רחב מאוד של מוצרים פיננסים ופנסיוניים בהם ניתן להשקיע, הן באופן עצמאי והן באמצעות מנהלי השקעות.

עבור מי שיש לו הון פנוי ומעוניין להשקיע לטווח בינוני או ארוך, אחת הבחירות הבולטות והמשתלמות ביותר היא הפוליסה הפיננסית. מדובר במוצר חיסכון מתקדם לניהול כספים פנויים, המאפשר ליהנות מגמישות וניהול מקצועי של ההשקעה. על אף שמו "פוליסה", אין בו כיום מרכיב ביטוחי ומדובר במוצר חיסכון טהור.

בואו לגלות עולם חדש של אפשרויות בעולם ההשקעות

פוליסת חסכון פיננסית מציעה מספר יתרונות:

נזילות - ניתן לפדות את הכספים תוך מספר ימים בודדים.
בחירת מסלול השקעה - מסלולי השקעה ברמות חשיפה שונות לסקטורים שונים ואופציות חלוקה שונות בין אג"ח למניות.
אין תקרת הפקדה - בניגוד למוצרים אחרים כמו גמל להשקעה, אין תקרת הפקדה וניתן להשקיע כל סכום רצוי בפוליסה.
סכומי כניסה גמישים - המינימום לפתיחת פוליסה מאוד גמיש ומתחיל מכמה אלפי שקלים בודדים, משתנה בהתאם לחברת הביטוח ולמסלול ההשקעה.
גמישות - אופי ההשקעה מתואם לצרכי הלקוח: ניתן להשקיע סכום חד פעמי, ניתן לבצע הפקדה כל פרק זמן מסויים ואף ניתן להגדיר הוראת קבע חודשית מחשבון הבנק ישר לחסכון.
דחיית מס - המס על הרווחים משולם רק בעת פדיון הפוליסה ולא בכל מימוש של נייר ערך כפי שמשלמים מס בכל מכירת נייר ערך בתיק מסחר עצמאי או תיק מנוהל.
ניהול מקצועי - הכספים מנוהלים על ידי אנשי מקצוע, מה שמאפשר פוטנציאל לרווחים גבוהים יותר.
בחירת מנהל ההשקעות - ניתן להשקיע בפוליסה מנוהלת על ידי מנהל השקעות של חברה אחת או פוליסה שמנוהלת על ידי מספר בתי השקעות, כאשר ניתן לבצע שינויים במנהלים ללא אירוע מס.
נכסים לא סחירים - קיימת אפשרות להשקיע במוצרים שאינם סחירים בשוק ההון בתוך הפוליסה כדי לייצר גיוון בנכסים המנוהלים.
תכנון פיננסי - מאפשרת לתכנן את העתיד הכלכלי בצורה מסודרת.

*אני מודע לכך כי הנתונים אודותיי שנמסרו או יימסרו על ידי להייטק סוכנות לביטוח בע"מ (להלן: "הסוכנות") במסגרת פנייה זו ובמהלך הטיפול בה וכל הפרטים והמידע אודותיי (להלן: "המידע") שיגיעו לידיעת הסוכנות במהלך הטיפול בפנייה, יוחזקו וישמרו במאגר המידע של הסוכנות וזאת למטרת תפעול הפוליסות שתווכו באמצעות הסוכנות ושיווק כל סוגי הביטוח. המידע האמור יכול לשמש את הסוכנות ומי מטעמה לביצוע מטרותיה, בין היתר, לצורכי שיווק של מוצרי ביטוח פנסיה גמל והשתלמות ושירותים פיננסיים, בין בדרך של דיוור ישיר ובין בכל אמצעי אחר, לרבות מסרונים ודוא"ל. ידוע לי כי אוכל לחזור מהסכמתי זו ולבקש את הסרתי ו/או שינוי פרטיי, בכל עת ע"י פניה לסוכנות בטלפון 03-6470002 ו/או באמצעות הודעת דוא"ל לכתובת: office@ht-ins.co.il. ידוע לי כי לא חלה עלי כל חובה חוקית למסור את המידע אודותיי, ומסירתו הינה מרצוני ובהסכמתי.

*אין באמור לעיל בכדי להוות התחייבות להשגת תשואה | **אין באמור לעיל בכדי להוות תחליף לשיווק השקעות המתחשב בנתונים והצרכים המיוחדים של המשקיע.