יתרונות תוכנית הביטוח SMART מנהלים כיום:

1. אפשרות לדמי ניהול מההפקדה עד תקרה מקסימלית.
2. בעת ניוד סכומים למוצר, דמי הניהול מצבירה יורדים דרמטית.
3. אפשרות לשלב כיסויים ביטוחיים במוצר (בעיקר ביטוח חיים).
4. אפשרות לשלב מסלולי השקעה ייחודיים.  


תוכנית אולטימטיבית לחברי המועדון!

א. מסלול השקעה SMART INVEST - מבוסס על שילוב חדשני ומתוחכם, בין השקעות פאסיביות במדדי ההשקעות המובילים  כמו S&P-500 ומדד נאסד"ק 100, לצד מודל השקעות אקטיביות ובחירה סלקטיבית, המבוססת על פרמטרים כלכליים. הפוליסה מאפשרת גם שילוב מרכיבי אג"ח להפחתת הסיכון בהתאם לבחירת הלקוח.

ב. עלות הניהול - דמי הניהול בתוכנית מופחתים בעשרות אחוזים ביחס לפוליסות שנערכו החל מיוני 2001.

ג. חיסכון בעלויות מרכיבי הביטוח - עלות הכיסוי הביטוחי נמוכה בעשרות אחוזים מהעלויות אותם משלמים חברי המועדון בפוליסות ביטוח החיים / המנהלים שלהם.

ד. ניהול ופיזור סיכונים - ניהול ופיזור סיכונים הם חלק חשוב ביותר ובלתי נפרד מאיכות התכנון הפנסיוני. הפיזור הנבון של סיכוני הביטוח, סיכוני ההשקעה וסיכוני תוחלת החיים מהווה מדד חשוב בערך ובאיכות התוכנית. אף על פי שיש לחלקנו פוליסות המבטיחות מקדמי תוחלת חיים, חשוב להבין את המחיר הנכון לשלם עבורן, ובכלל. כך למשל נוכחנו לגלות במקרים רבים שבדקנו כי בפוליסות ביטוח (במיוחד אלה שנערכו אחרי יוני 2001 ולפני 2013) אנשים משלמים 15-20% מהחסכונות שלהם על מנת לבטח את עצמם לאור הארכת תוחלת החיים מעבר לגיל 97. בדקו גם אתם עוד היום האם שווה לכם להחליף פוליסה קיימת. בתהליך בדיקת הכדאיות ננתח יחד את מרכיבי הסיכון והעלויות המשולמות, ונבחן את האפשרויות הטובות ביותר עבורך לעתיד.

ה. אפשרות לקביעת המוטבים - בשונה מקרן פנסיה, בתכנית זו ניתן לבחור באופן אישי את המוטבים, ללא קשר לשאירים.