התכנית מתאימה למשקיעים בעלי אופק קצר ובינוני עם פיזור סקטוריאלי וגיאוגרפי נרחב שכספם "שוכב" בבנק בתשואות אפסיות, ומתאים גם לחוסכים לטווח ארוך המעוניינים בהגדלת הקיצבה ופטור ממס. כמו כן התכנית מתאימה במיוחד להורים המעוניינים לחסוך לילדיהם, של סכומים משמעותיים, מבלי לשלם מיסוי רווחי הון לאורך שנות צבירת החיסכון ובעת ההורשה.

יתרון בולט במכשיר חסכון קופת הגמל, הוא תקרת ההפקדה הגבוהה יחסית למכשירי חסכון אחרים: עד 76,449 ₪ לאדם במשפחה. (כלומר, משפחה של 4 נפשות תוכל להפקיד עד 305,796 ₪ וליהנות מהטבות המס).

תדירות ההפקדות

נתונה לבחירתו של כל החוסך - ניתן להפקיד באופן שוטף ו/או באופן חד-פעמי.

נזילות תמידית

את הכסף שנצבר ניתן למשוך במשיכה הונית בכל רגע נתון, גם לפני גיל פרישה, מבלי לשלם "קנס" על פירעון מוקדם ובתשלום מס על רווחים הון בלבד זאת אפשרות שאינה קיימת בקופות הגמל הרגילות.

* מס רווחי הון בלבד. אפשרות זאת אינה קיימת בקופת הגמל הקלאסית.

ניהול מקצועי של הכסף

מדובר בחיסכון אישי מנוהל באחד ממגוון רחב של מסלולי השקעה מקצועיים עם פוטנציאל לצבירת תשואה על ההשקעה, ובד-בבד נשמרת לחוסך האפשרות למשוך בכל עת ובבת אחת את כל הכסף שנצבר ללא "קנס" פירעון מוקדם.

יתרונות מיסוי

לחוסכים לטווח ארוך (לפרישה) מתאפשרת משיכת הכספים כקצבה בפטור מלא ממס הן על הרווחים והן ממס הכנסה, מעל גיל 60.

בהעברה בין דורית בהורשה – הסכום כולו עובר באותו מעמד מיסוי ומאפשר גם לדור הבא למשוך קצבה פטורה ממס.

מנגד בעת משיכות כספים לפני גיל פרישה המיסוי יהיה מס רווחי הון בשיעור 25% (ריאלי) על הרווחים, כפי שנהוג באפיקי השקעה אחרים.

שקיפות ונגישות

ניתן לעקוב אחר הביצועים של הקופה בכל רגע באמצעות אזור אישי באתר הקופה ולהשוות בין ביצועי הקופות השונות באתר גמלנט של משרד האוצר ואף לנייד את הכסף בין המסלולים והקופות השונות לפי בחירתכם.